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SC제일은행 ‘2023년 글로벌 금융시장 전망 및 투자전략 보고서’ 진단 ... 포트폴리오의 기반을 강화하기 위한 S.A.F.E 전략 제시
미국 경기 침체와 중국 경기 회복세 사이에서 다양한 수단 통한 투자 영역 확장 필요성 강조
주식 대비 채권 비중 확대와 더불어 저평가된 아시아 지역(일본 제외) 자산에 주목
예상치 못한 위험에 대비한 방어 수단으로 국공채, 현금, 금 등에 다각화 투자 전략 제안

2023년 새해에는 미국은 물론 유럽의 경기침체, 중국 경제의 회복, 글로벌 인플레이션의 둔화와 함께 상반기 연준의 긴축 중단 및 하반기 금리인하를 전문가들은 예상하고 있다. 급변하는 투자환경 속 주요 자산별 우선순위를 고려하는 것이 중요할 전망이다. 특히 경제전문가들은 “S.A.F.E: 투자의 기반을 강화하라”는 조언과 함께 S.A.F.E 투자테마를 활용한 포트폴리오 구축을 권고하고 있다.

즉 ▲‘S’. 다시 보는 인컴 매력(Secure your yield)와 ▲ ‘A’ ‘저평가'에서 찾는 기회 (Allocate to long-term value),또 ▲ ’F‘ .포트폴리오의 방어력 제고 (Fortify against further surprises), ▲ ’E‘ 투자의 영역 확장(Expand beyond the traditional)을 중요한 키워드로 선정했다.

SC제일은행은 지난 26일 자산관리(WM) 고객을 위한 ‘2023년 글로벌 금융시장 전망 및 투자전략 보고서’를 발표했다.

SC제일은행과 모기업인 스탠다드차타드(SC)그룹의 투자 전략 전문가들은 보고서를 통해 2023년의 핵심 투자 테마를 ‘S.A.F.E: 투자의 기반을 강화하라’로 제시했다. 우선 미국 및 유럽의 경기 침체, 중국 경제의 회복, 글로벌 인플레이션의 둔화, 상반기 미국 중앙은행인 연방준비제도(연준·Fed)의 긴축 중단 및 하반기 금리 인하 등을 새해 세계 경제의 향배를 가늠하는 핵심 변수로 꼽았다.

인플레이션의 경우 미국과 유럽의 경기 둔화가 상승 압력을 낮추는 측면에서는 크게 기여할 수 있지만 여전히 중앙은행의 물가 목표치를 상회하는 수준으로 지속될 것으로 전망했다. 중국의 경우 코로나19 방역 정책 완화로 이동 제한이 점진적으로 해제되고 경기 안정에 중점을 둔 정책이 강화되면서 경제 회복세를 나타낼 것으로 예상했다. 미국의 경기 침체와 중국의 경기 회복세 사이에서 2022년과는 다른 시장 흐름과 투자 환경이 조성될 것으로 내다본 것이다.

SC제일은행은 국내외 경제의 불확실성과 여러 이슈를 그대로 안은 채 새해를 맞이하는 이 시점에 투자 포트폴리오 기반을 강화하는 자산관리 전략을 권고했다. 세부 투자 전략으로는 △높아진 이자수익에 주목해 주식 대신 채권의 비중을 늘리고(Secure your yield) △자산 배분 관점에서 저평가되어 있는 아시아 지역(일본 제외)의 주식 및 채권에 관심을 가져야 하며(Allocate to long term value) △예상치 못한 위험에 대비해 국공채, 현금, 금 등을 포트폴리오의 방어 수단으로 활용하고(Fortify against further surprises) △다각화 관점에서 멀티에셋 인컴 전략, 대안투자 전략 등을 활용해 투자의 영역을 확장(Expand beyond traditional)할 것을 제안했다.

한편, 추가적인 수익 기회를 모색하는 관점에서 경제 활동 재개의 수혜를 반영할 수 있는 중국의 경기소비재 및 커뮤니케이션 서비스를 아시아 주식 가운데 선호 업종으로 꼽았다. 또한 주요 통화 중에서 향후 12개월 내 유로화(EUR) 및 일본 엔화(JPY)가 상대적인 강세를 보일 수 있다고 내다봤다.

한편 SC제일은행은 SC그룹의 글로벌 투자 전문가들과 긴밀한 협업을 통해 반기마다 투자 전략 테마를 정하고 자산관리 고객과 투자자의 이해를 돕는 ‘글로벌 금융시장 전망 및 투자전략 보고서를 발표하고 있다. 내년 1월 31일부터는 2023년 투자 테마를 주제로 전국 주요 도시를 순회하면서 1천여 명의 우수고객 대상 ‘웰쓰케어(Wealth Care) 세미나’를 진행할 예정이다.

SC제일은행의 ‘웰쓰케어’는 투자, 세무, 외환, 보험 등 분야별 자산관리 전문가가 고객의 니즈에 맞춘 특화 프로그램을 제공하는 차별화한 글로벌 자산관리 서비스이다. SC제일은행은 2021년 초 선보인 모바일뱅킹 ‘웰쓰케어 라운지’를 통해 금융시장 전망 및 최신 투자 트렌드를 제공하며 고객과 소통하고 있다.

사친 밤바니(Sachin Bhambani) SC제일은행 자산관리부문장(전무)은 “160여 년의 역사를 가진 SC그룹의 글로벌 금융 네트워크를 활용한 전문적인 글로벌 투자 전략을 통해 앞으로도 고객들의 재무적 목표에 맞춘 최적의 자산 배분 전략과 투자 방향을 제시할 것”이라며 “2023년 역시 여러 변수들로 쉽지 않은 시장 환경이 펼쳐지겠지만 현재 상황을 직시하고 투자의 기반을 강화해 다양한 기회를 모색해야 한다”고 말했다.

박소현 기자 다른기사 보기